Паспортные данные для на подставное лицо мошенничество микрокредита онлайн

Паспортные данные для на подставное лицо мошенничество микрокредита онлайн

ТОП-7 способов мошенничества с кредитами


В «зоне риска» находятся даже те, кто никогда не терял документов – злоумышленнику достаточно знать конфиденциальную информацию, чтобы оформить на человека кредит. На чужой паспорт злоумышленники умудрялись за короткий срок набрать займов на сумму до 3 млн. руб. Хуже всего то, что их сложно найти и признать мошенниками. Утверждает Александр Ахломов, RNS-директор по развитию продуктов ОКБ.

Представители Тинькофф банка рассказывают: Сегодня трудно вычислить злодеев – они настолько качественно могут подделать документы, что даже тщательная проверка при помощи дорогостоящей специализированной техники не всегда дает положительные результаты.

На проблему украденных документов обратили внимание и в .

Сотрудники подтвердили увеличившееся число попыток таких махинаций и всеми силами стараются их предотвратить. В МКБ за год предотвращено 5 попыток взять ипотечный кредит на подложные документы.

Общая сумма ущерба, которого удалось избежать, достигла более 15 млн.

Кредит на подставное лицо без ведома заемщика

Обманутый кредитор обращается в службы взыскания долгов, требуя выплату кредита уже у ничего не ведающих граждан, данные которых были использованы во время заключения договора. Для оформления кредита на подставное лицо мошеннику необходимо получить:

  • Паспортные данные жертвы (желательно ксерокопию документа).
  • Конфиденциальную платежную информацию, реквизиты открытых ранее расчетных счетов и банковских карт.
  • Номер телефона клиента финансового учреждения.
  • Доступ к профилю в системе интернет-банкинга.
  • Липовую справку с места работы.

Рассекречивание конфиденциальной информации происходит путем выманивания личных данных жертвы.

Для этого злоумышленники используют фишинг, телефонное мошенничество и взлом баз данных финансовых учреждений. Иногда именно ошибки сотрудников коммерческих банков приводят к утечке секретных сведений, которыми могут воспользоваться аферисты.

На ваш паспорт взяли микрозайм.

Что делать?

Последний раз он видел его приблизительно 2-3 недели назад.

Мошенники могут украсть ваши документы где угодно – в транспорте, в кафе, в очереди к врачу. При наличии определенной квалификации большого труда для них это не составляет.

Затем на паспорт наклеивается новая фотография и защитная голограмма, так что паспорт выглядит настоящим.

После этого мошенник может либо обратиться за кредитом лично, либо сделать это дистанционно, с помощью сим-карты, оформленной на поддельный паспорт. Дело в том, что сотрудники салонов связи не так внимательно проверяют документ на наличие признаков подделки, как это происходит в кредитных организациях. В этом несоответствии кроется лазейка, которой воспользовался мошенник в нашем случае.

За два дня, прошедших с момента получения сим-карты (это выяснилось по отчетам, полученным из бюро кредитных историй)

Мошенничество микрозаймы онлайн (использование персональных данных)

Вопрос!!!

Москва

    ,

1000 стоимость вопросавопрос решён Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (6) получен гонорар 33% 10,0 Рейтинг Правовед.ru 10985 ответов 5359 отзывов эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. эксперт
  2. 10,0рейтинг

Нужно ли менять паспорт?Екатерина ЗдравствуйтеПаспорт меняют только в случаях предусмотренных законом — утеря, кража, или по возрасту- вашего случая там нет.Добровольно его никто вам менять не будет- разве что вы его сами как бы

По моим паспортным данным в интернете мошенническим способом был был взят микрозайм в Мфо.

Но вам нужно убедиться перед этим что кредит в МФО на ваше имя действительно был оформлен.

Нужно ли менять паспорт? В какие органы мне нужно обратиться еще, дабы оградить себя от возможно дальнейших действий коллекторов и мошенников, оформивших займы? как вести себя и что делать в данной ситуации? 15 Апреля 2020, 16:45, вопрос №1967780 Екатерина, г.

15.04.2018 в 08:37 Юрист Россия, г. Москва Рейтинг: Отзывов: Поскольку вы не брали деньги. То и ответственности не несете. Если в прокуратуру, то оно будет передано в ОМВД. Можно напрямую подать в ОМВД. 15.04.2018 в 08:38 Юрист Россия, г. Нефтеюганск Рейтинг: Отзывов: Здравствуйте. В данном случае необходимо писать заявление в полицию, причём чем быстрее, тем лучше.
Писать заявление необходимо в первую очередь на МФО.

И на коллекторов — если ими нарушаются нормы законодательства о . Я могу помочь Вам с составлением необходимых документов — быстро, качественно и дёшево. Обращайтесь. Срок выполнения работы в Вашем случае — сутки.

15.04.2018 в 08:39 Юрист Россия, г. Нижний Новгород Рейтинг: Отзывов: Здравствуйте.

Интернет-мошенники берут кредиты, пользуясь чужими персональными данными

А вот Алексею повезло меньше — он якобы должен сразу четырем компаниям.

Деньги, согласно документам, взяты в один день.

Суммы от тысячи рублей до 15 тысяч.

Проценты увеличили эти цифры уже в четыре раза. Информация о долге попала в черные списки кредитных бюро.»Я сначала не верил в это, что может испортиться кредитная история. Но когда обратился за ипотекой, получен был отказ», — рассказывает Алексей Горлов.Звонки от коллекторов пострадавшим поступают ежедневно.

Каким-то образом даже узнали телефоны друзей и сообщают о долге им. Настойчиво предлагают заплатить, несмотря на то, что человек эти деньги в глаза не видел.Договор займа в интернет-конторах визируется цифровой подписью. Причем, таковой может быть простая СМС, отправленная с телефона.

Этим-то и пользуются мошенники – указывают паспортные данные добропорядочного гражданина, а телефонный номер — свой. SIM-карта, как выясняется позже,

Что делать если мошенники оформили кредит на ваше имя?

Посредники предлагают помощь в получении средств в обмен на денежное вознаграждение от клиента, но некоторые из них просто хотят на вас заработать. Мошенники могут представляться не только брокерами, но и непосредственными работниками банка, которые «через знакомых» могут решить вопрос получения кредита.

Это самые распространенные легенды, но любой человек, пытающийся получить ваши паспортные данные или даже копии документов, скорее всего, мошенник. В крупных банках получить кредит по паспортным данным или одной ксерокопии паспорта практически невозможно, но микрофинансовые организации открывают мошенникам много возможностей.
Как распознать недобросовестного брокера?

Существуют несколько признаков: Реклама на бесплатных ресурсах.

Если брокер не готов вкладывать средства в рекламу и сотрудничество с авторитетными СМИ, то стоит задуматься о его репутации.

Предложение фальсифицировать документы.

Мошенники на меня оформили кредит. Что делать?

Этот талон пригодится для доказательства непричастности к кредиту.

Пример талона-уведомления из полиции Следующий шаг — установите количество мошеннических кредитов. С этим поможет кредитная история.

Обратите внимание на столбец «Счета»: всего — общее число кредитов, негативных — просроченные кредиты, открытых — активные кредиты

Фрагмент информационной части кредитной истории НБКИ.

Она покажет, сколько на ваше имя оформлено кредитов, в каких организациях и на какие суммы. Фрагмент титульной части кредитной истории НБКИ.
Здесь находится информация по каждому отдельному кредиту: кто выдал кредит, в каком размере и на какой срок В кредитной истории вы найдете все организации, в которых мошенники взяли кредит. Если есть возможность, обратитесь в офисы этих организаций, запросите экземпляр кредитного договора, по которому якобы вам выдали кредит.

Мошенничество с паспортными данными

Шанс похищения сведений можно минимизировать. Действующее законодательство позволяет гражданину наблюдать за всеми операциями с паспортом, которые совершают работники государственных органов.

Существуют и другие способы борьбы с мошенниками.

Чтобы изучить их все, нужно заранее ознакомиться с актуальной информацией по теме.

Видео Эксперты советуют обращаться с паспортом внимательно. Не стоит доверять данные другим людям. Аналогичное правило действует не только в отношении паспорта, но и применимо к другим бумагам, таким, как СНИЛС.

Следить нужно не только за оригиналом документ, но и за его копиями. Нельзя позволять фотографировать бумаги.