Наиболее характерные приступления совершаемые в банковской сфере

Преступления в сфере банковского кредитования

Мошеннические хищения кредитных средств могут быть осуществлены путем совершения ряда неправомерных действий: создание подставных фирм с целью получения и присвоения кредитов; использование подложных документов, создающих видимость финансовой состоятельности; предоставление фиктивного обеспечения и т.п. Статья 176 УК РФ определяет незаконное получение кредита как получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном либо финансовом положении индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб.

Предоставление заведомо ложных сведений о хозяйственном либо финансовом состоянии может быть выражено в передаче банку документов, содержащих недостоверную или неполную информацию. Следует отметить, что при совершении

Причинами такой ситуации в банковский сфере являются не только не эффективный управленческий менеджмент, недостатки в контроле и надзоре за банковской деятельностью, но и криминализация данного сектора экономики. Наиболее характерными преступлениями, совершаемыми клиентами кредитно-банковских организаций являются преступления, связанные с выдачей и получением кредитов, поскольку кредитование является одной из наиболее массовых и одновременно уязвимых в криминологическом отношении банковских операций.

Преступлениями, посягающими на интересы банка при осуществлении ссудных операций, являются: мошенничество, незаконное получение кредита. Рассмотрим подробнее основные способы и приемы совершения данных преступлений. Мошенничество. Статья 159 Уголовного Кодекса (УК) РФ определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Организация борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования Текст научной статьи по специальности «Государство и право. Юридические науки»

Наиболее характерным видом мошенничества в банковской сфере является незаконное получение кредита, т.е. получение кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления кредитной организации или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии, в связи с чем кредитной организации причиняется крупный ущерб [1].

Проблему защиты банковских интересов от преступных посягательств со стороны недобросовестных заемщиков без преувеличения можно назвать одной из наиболее острых. По предварительным прогнозам и с учетом международного опыта борьбы с преступностью в банковской сфере, этот вопрос и в ближайшие годы останется весьма актуальным. Данное преступление совершается путем обмана.

Кредит либо льготные условия кредитования предоставляются потому, что заемщик — руководитель организации или индивидуальный предприниматель — сообщает кредитной организации заведомо ложные сведения о своем хозяйственном состоянии или финансовом положении.

Виды преступлений в сфере банковской деятельности

Ничего непонятно?

Это можно объяснить тем, что, с одной стороны, возбуждать процедур, направленную на привлечение к ответственности имеют право различные субъекты хозяйственного оборота, а, с другой стороны, за совершение существует большое количество самых различных способов привлечения к различным видам уголовной ответственности.Основными преступлениями, являются преступления, которые совершаются клиентами кредитно-банковских организаций.

Сюда входят преступления, которые связаны с выдачей и получением кредитов.

Преступность в банковской сфере (стр.

1 из 10)

21 5. Заключение ………………………………………………………………. 37 6. Используемая литература ………………………………………………. 39 1. ВВЕДЕНИЕ Неблагополучная ситуация, сложившаяся в экономике России, проходящая стадию внедрения рыночных методов регулирования и структурной перестройки народного хозяйства, отразилась на формировании финансово-кредитной системы страны.

Особую роль в переходе к экономике рыночного типа играет ее основа – банковская система, призванная служить стабилизатором хозяйственных процессов за счет осуществления межрегионального и межотраслевого перераспределения денежного капитала. Коммерческие банки как производственные предприятия – необходимый элемент рыночной системы хозяйствования.

Криминалистическая классификация преступлений в сфере банковской деятельности Текст научной статьи по специальности «Государство и право.

Привлекая денежные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой основе, банки существенно расширили сеть услуг в отечественной финансово-кредитной сфере, оказали заметное влияние на экономику страны. Одновременно с появлением кредитных учреждений и банков возник ряд не существовавших ранее проблем.

Юридические науки»

Исходя из уголовно-правовой квалификации преступлений, в системе анализируемых посягательств могут быть выделены следующие подгруппы: — преступления против собственности; — преступления, нарушающие установленный порядок осуществления банковской деятельности; — иные преступления, совершаемые в сфере банковской деятельности; — сопутствующие преступления в сфере банковской деятельности.

21 5.

Заключение ………………………………………………………………. 37 6. Используемая литература ………………………………………………. 39 1. ВВЕДЕНИЕ Неблагополучная ситуация, сложившаяся в экономике России, проходящая стадию внедрения рыночных методов регулирования и структурной перестройки народного хозяйства, отразилась на формировании финансово-кредитной системы страны.

Особую роль в переходе к экономике рыночного типа играет ее основа – банковская система, призванная служить стабилизатором хозяйственных процессов за счет осуществления межрегионального и межотраслевого перераспределения денежного капитала.

Наиболее характерные особенности личности преступника, совершающего мошенничество в сфере кредитования Текст научной статьи по специальности «Государство и право.

Юридические науки»

F. GABZALILOV, deputy head of chair of ^ professional training Ufa Law Institute of the S Interior Ministry of Russia (Ufa) НАИБОЛЕЕ ХАРАКТЕРНЫЕ ОСОБЕННОСТИ ЛИЧНОСТИ ПРЕСТУПНИКА, | СОВЕРШАЮЩЕГО МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 0 1 THE MOST CHARACTERISTIC FEATURES OF THE PERPETRATOR OF FRAUD iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис . I IN THE SPHERE OF CREDITING a 1 ^ Аннотация.

Статья посвящена анализу личности преступника, совершающего ф преступления в сфере кредитования. ь5 Ключевые слова: кредитно-банковская система, хищение денежных средств, ? кредитная карточка, мошенничество, физическое лицо.

£ is Annotation. The article is devoted to analysis of the personality of the criminal com- a| mitting crimes in the sphere of lending. u individual. Key words: credit and banking system, misappropriation of cash, credit card, fraud, В юридических науках криминального цикла стало

Лекция: Наиболее характерные приемы и способы совершения преступлений в бан­ковской сфере.

При непосредственном участии работников банковской сферы идет перекачка государственных денег в частные структу­ры.2.2 Мошенничества с деньгами вкладчиковДела об обманутых вкладчиках стали важной социальной проблемой в России.

Создано огромное количество финансовых и трастовых компаний, активно рекламиро­вавших свою деятельность, а затем исчезавших бесследно.2.3 Невозвращение средств в иностранной валюте из-за рубежаСерьезным преступлением является невозврат или неполное возвращение валют­ной выручки, полученной от экспортных операций.