Наиболее характерные приступления совершаемые в банковской сфере

Наиболее характерные приступления совершаемые в банковской сфере

Оглавление:

Преступления в сфере банковского кредитования


Мошеннические хищения кредитных средств могут быть осуществлены путем совершения ряда неправомерных действий: создание подставных фирм с целью получения и присвоения кредитов; использование подложных документов, создающих видимость финансовой состоятельности; предоставление фиктивного обеспечения и т.п. Статья 176 УК РФ определяет незаконное получение кредита как получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном либо финансовом положении индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб.

Предоставление заведомо ложных сведений о хозяйственном либо финансовом состоянии может быть выражено в передаче банку документов, содержащих недостоверную или неполную информацию. Следует отметить, что при совершении

Причинами такой ситуации в банковский сфере являются не только не эффективный управленческий менеджмент, недостатки в контроле и надзоре за банковской деятельностью, но и криминализация данного сектора экономики. Наиболее характерными преступлениями, совершаемыми клиентами кредитно-банковских организаций являются преступления, связанные с выдачей и получением кредитов, поскольку кредитование является одной из наиболее массовых и одновременно уязвимых в криминологическом отношении банковских операций.

Преступлениями, посягающими на интересы банка при осуществлении ссудных операций, являются: мошенничество, незаконное получение кредита. Рассмотрим подробнее основные способы и приемы совершения данных преступлений. Мошенничество. Статья 159 Уголовного Кодекса (УК) РФ определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Организация борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования Текст научной статьи по специальности «Государство и право. Юридические науки»

Наиболее характерным видом мошенничества в банковской сфере является незаконное получение кредита, т.е. получение кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления кредитной организации или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии, в связи с чем кредитной организации причиняется крупный ущерб [1].

Проблему защиты банковских интересов от преступных посягательств со стороны недобросовестных заемщиков без преувеличения можно назвать одной из наиболее острых. По предварительным прогнозам и с учетом международного опыта борьбы с преступностью в банковской сфере, этот вопрос и в ближайшие годы останется весьма актуальным. Данное преступление совершается путем обмана.

Кредит либо льготные условия кредитования предоставляются потому, что заемщик — руководитель организации или индивидуальный предприниматель — сообщает кредитной организации заведомо ложные сведения о своем хозяйственном состоянии или финансовом положении.

Виды преступлений в сфере банковской деятельности

Ничего непонятно?

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям Замечание 1 Сегодня государство проводит активную борьбу, направленную на совершение правонарушений в . Вследствие этого произошло ужесточение требований, которые предъявляются к банкам при реализации их деятельности. Преступления, совершаемые в банковской деятельности являются довольно разносторонним институтом.

Это можно объяснить тем, что, с одной стороны, возбуждать процедур, направленную на привлечение к ответственности имеют право различные субъекты хозяйственного оборота, а, с другой стороны, за совершение существует большое количество самых различных способов привлечения к различным видам уголовной ответственности.Основными преступлениями, являются преступления, которые совершаются клиентами кредитно-банковских организаций.

Сюда входят преступления, которые связаны с выдачей и получением кредитов.

Преступность в банковской сфере (стр.

1 из 10)

21 5. Заключение ………………………………………………………………. 37 6. Используемая литература ………………………………………………. 39 1. ВВЕДЕНИЕ Неблагополучная ситуация, сложившаяся в экономике России, проходящая стадию внедрения рыночных методов регулирования и структурной перестройки народного хозяйства, отразилась на формировании финансово-кредитной системы страны.

Особую роль в переходе к экономике рыночного типа играет ее основа – банковская система, призванная служить стабилизатором хозяйственных процессов за счет осуществления межрегионального и межотраслевого перераспределения денежного капитала. Коммерческие банки как производственные предприятия – необходимый элемент рыночной системы хозяйствования.

Криминалистическая классификация преступлений в сфере банковской деятельности Текст научной статьи по специальности «Государство и право.
Привлекая денежные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой основе, банки существенно расширили сеть услуг в отечественной финансово-кредитной сфере, оказали заметное влияние на экономику страны. Одновременно с появлением кредитных учреждений и банков возник ряд не существовавших ранее проблем.
Юридические науки»

Исходя из уголовно-правовой квалификации преступлений, в системе анализируемых посягательств могут быть выделены следующие подгруппы: — преступления против собственности; — преступления, нарушающие установленный порядок осуществления банковской деятельности; — иные преступления, совершаемые в сфере банковской деятельности; — сопутствующие преступления в сфере банковской деятельности.

Указанные подгруппы деяний могут получить более развернутую и содержательную характеристику путем их дифференциации на более мелкие группы. Так, среди преступлений против собственности можно выделить мошенничество, присвоение или растрату, причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием.
Преступления, нарушающие установленный порядок осуществления банковской деятельности, могут быть дифференцированы на подгруппы, которые составляют: — преступления, нарушающие общие принципы осуществления

21 5.

Заключение ………………………………………………………………. 37 6. Используемая литература ………………………………………………. 39 1. ВВЕДЕНИЕ Неблагополучная ситуация, сложившаяся в экономике России, проходящая стадию внедрения рыночных методов регулирования и структурной перестройки народного хозяйства, отразилась на формировании финансово-кредитной системы страны.

Особую роль в переходе к экономике рыночного типа играет ее основа – банковская система, призванная служить стабилизатором хозяйственных процессов за счет осуществления межрегионального и межотраслевого перераспределения денежного капитала.

Коммерческие банки как производственные предприятия – необходимый элемент рыночной системы хозяйствования. Привлекая денежные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой основе, банки существенно расширили сеть услуг в отечественной финансово-кредитной сфере, оказали заметное влияние на экономику страны.

Наиболее характерные особенности личности преступника, совершающего мошенничество в сфере кредитования Текст научной статьи по специальности «Государство и право.

Юридические науки»

F. GABZALILOV, deputy head of chair of ^ professional training Ufa Law Institute of the S Interior Ministry of Russia (Ufa) НАИБОЛЕЕ ХАРАКТЕРНЫЕ ОСОБЕННОСТИ ЛИЧНОСТИ ПРЕСТУПНИКА, | СОВЕРШАЮЩЕГО МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 0 1 THE MOST CHARACTERISTIC FEATURES OF THE PERPETRATOR OF FRAUD iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис . I IN THE SPHERE OF CREDITING a 1 ^ Аннотация.

Статья посвящена анализу личности преступника, совершающего ф преступления в сфере кредитования. ь5 Ключевые слова: кредитно-банковская система, хищение денежных средств, ? кредитная карточка, мошенничество, физическое лицо.

£ is Annotation. The article is devoted to analysis of the personality of the criminal com- a| mitting crimes in the sphere of lending. u individual. Key words: credit and banking system, misappropriation of cash, credit card, fraud, В юридических науках криминального цикла стало

Лекция: Наиболее характерные приемы и способы совершения преступлений в бан­ковской сфере.

При непосредственном участии работников банковской сферы идет перекачка государственных денег в частные структу­ры.2.2 Мошенничества с деньгами вкладчиковДела об обманутых вкладчиках стали важной социальной проблемой в России.

Создано огромное количество финансовых и трастовых компаний, активно рекламиро­вавших свою деятельность, а затем исчезавших бесследно.2.3 Невозвращение средств в иностранной валюте из-за рубежаСерьезным преступлением является невозврат или неполное возвращение валют­ной выручки, полученной от экспортных операций.